英国FCA监管介绍

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英国FCA监管介绍

FCA 简介

英国素有世界金融中心之称。根据 FCA 的客户资金使用准则的要求,相关经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在 FCA 许可的银行中,经纪商仅作为受托人持有这些资金。如此,投资者的资金安全得到了极大的保障,如果出现外汇经纪商卷款逃走的情况,客户也有金融服务补偿计划(FSCS)作为后盾。FSCS 由金融服务补偿计划有限责任公司(FSCS)负责实施。该公司是一个独立的法人机构,具有商业公司的所有特点。但该公司同时又是受 FCA 监督的独立法人机构,在职能上担任 FCA 委任的存款,保险和投资赔付,所以受英国金融行为管理局(FCA)监管的经纪商成为投资者的主流之选。

英国金融服务管理局(Financial Service Authority – FSA)2013 年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由 FSA 移交至 FCA。

FCA 是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA 目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其权威性得到投资者高度认同。

FCA 是一个不属于英格兰银行的独立机构。从 2013 年 4 月 1 日起,FCA 的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA 还负责不受 PRA 监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。

职责范围

  • 负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。
  • 与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA 负责金融事业管理,而 BOE 主要任务维持金融稳定。
  • 英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过英国金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。
  • FSA 是全世界最权威最严格的金融监管机构,对客户的资金和操作规范每年都会审批一次。如果违反规定,一定会被惩罚,甚至会吊销牌照。

监管优势

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,其授权规程十分严格。只有部分公司能获得 FCA 授权。FCA 监管带来的益处:

  • FCA 的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向 FCA 报告其资金状况。
  • FCA 在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。
  • 该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
  • FCA 要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向 FCA 证明其平等地对待每一位客户。
  • 授权单位需向 FCA 证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。
  • 外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向 FCA 报告。

FCA 资金保障

根据 FCA 的客户资金使用准则的要求,经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在 FCA 许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。

FCA 补偿计划

金融服务补偿计划(FSCS)是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。

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